【最新2024】揭開虛擬貨幣詐騙真相！教你識別虛擬貨幣陷阱！

隨著虛擬貨幣的崛起，越來越多投資者將目光投向這個充滿潛力的數位資產市場。在高收益的誘惑之下，詐騙集團也看準了這一新興領域的機會，設計出各種陷阱，讓人們一不小心就掉入騙局。員育法律事務所特別真的常見的詐騙手法進行拆解，讓讀者能夠識別虛擬貨幣陷阱，避免讓自身的財產落入風險之中。

甚麼是虛擬貨幣？

虛擬貨幣是一種數位化、去中心化的貨幣，不依賴傳統銀行或政府的發行機構，而是使用區塊鏈技術來驗證和記錄交易。就算對虛擬貨幣完全沒有概念的人，也一定聽過最著名的虛擬貨幣比特幣（Bitcoin）和以太坊（Ethereum），當然還有後續衍伸出來的各種虛擬貨幣。

因為虛擬貨幣是一個相對新穎的投資市場，知識、技術和法規都相對不成熟的情況下，詐騙集團就會利用資訊不對等的陷阱，設計各種騙局，騙取他人財產。

同時虛擬貨幣的技術，就是利用區塊鏈技術達到去中心化的本質，因此缺乏金融單位的監管，是虛擬貨幣的優勢，也是相對風險較高的投資。

圖片來源：pexel

虛擬貨幣詐騙層出不窮的原因主要可以歸結為以下幾點：

新興市場	虛擬貨幣是一個快速發展且相對新興的市場，許多人對其運作方式和技術細節了解有限。詐騙者利用這些知識空白來設計複雜的騙局，讓投資者難以分辨真假。
缺乏監管	虛擬貨幣交易大多發生在去中心化的平台上，並且跨國進行，政府對此類交易的監控和規範尚不完善，使詐騙集團更容易逃避法律責任。
投機心理	所謂「幣圈一天，人間十年」，虛擬貨幣的高波動性讓許多人抱著「一夜暴富」的心態進場，詐騙者則利用這種投機心理設計各種高回報的投資騙局，吸引投資者盲目投入資金。
匿名性與複雜性	虛擬貨幣的匿名性使得詐騙更容易隱藏身份，再加上區塊鏈技術的複雜性，受害者往往難以追蹤詐騙者的行蹤，資金一旦被轉移便很難追回。

員育法律事務所整理常見的詐騙手法：

空氣幣詐騙是詐騙者發行毫無實際價值的虛擬貨幣（稱為「空氣幣」或「垃圾幣」），詐騙集團會用各種虛假宣傳吸引投資者購買。但是這些幣通常沒有實際應用場景或技術支撐，像是資金盤或是老鼠會，詐騙者在吸納大量資金後迅速消失。

假交易所詐騙是詐騙者建立虛假的虛擬貨幣交易平台，這些平台看起來與合法的交易所長得幾乎一模一樣，平台可以允許用戶存款、交易，甚至提供初步的取款服務，來獲取受害者的信任。在用戶投入大量資金後，交易所就會突然停止運作，資金無法提取，甚至會要求匯入更多款項，才能將凍結資金要回，借取騙取更多金錢。

釣魚詐騙是詐騙者發送虛假的電子郵件、社交媒體訊息或設置假網站，誘導用戶點擊惡意連結或提供個人信息。這些網站會模仿真實的虛擬貨幣交易所或錢包，竊取用戶的帳號密碼，然後轉移其資金。

詐騙者常以「投資專家」或「投顧老師」的身份出現，聲稱能提供高回報的投資建議或代為操作虛擬貨幣投資。詐騙者會先展示「成功案例」或初步回報，吸引受害者投入更多資金。隨著資金增加，詐騙者會突然失聯或拒絕讓受害者提取收益，導致巨額損失。

虛擬貨幣詐騙的事件層出不窮，員育整理出相關的詐騙案例，希望讀者遇到類似的事件，能夠提高警覺，避免讓自己陷入詐騙陷阱中：

隨著虛擬貨幣的普及，詐騙手法也變得越來越狡猾，讓許多投資者不慎陷入其中。為了保護您的資產，員育法律事務所整理了以下幾個關鍵步驟，幫助您識別和避免虛擬貨幣詐騙。

選擇具公信力的交易所	投入資金之前，請先確認交易所是否有正規營運執照，受到金融監管機構的認證。選擇全球知名且評價良好的平台
避免點擊不明連結	詐騙者會使用虛假的電子郵件或社群媒體訊息，誘使您點擊連結，並導致帳戶或資金被盜。因此，千萬不要隨意點擊不明來源的連結或下載不明附件。
高回報風險	高回報就意味著高報酬，天下沒有白吃的午餐，任何宣稱可以獲得極高的投資回報，99%是詐騙，因此在面對這樣的投資機會時，務必保持警惕，想想憑甚麼輪到自己。
獨立研究 (DYOR)	不要盲目相信來路不明的人，如果想要投資獲得回報應該自己深入研究項目或虛擬貨幣的背景、技術、團隊等信息。尋找可信賴的消息來源。
尋求他人協助 165專線	當懷疑遭遇詐騙時，請立即撥打165反詐騙專線，獲取專業的建議和協助。快速行動能夠增加資金追回的可能性，並減少進一步損失。

立即報警：遇到虛擬貨幣詐騙，應該立即撥打 110 報警，並告知警方具體的詐騙情況，如金額、時間、交易方式等，讓警方掌握第一手信息。

聯繫 165 反詐騙專線：撥打 165 反詐騙專線能即時獲取專業建議。他們可以指導您如何報案、提供相關法律資源，並幫助您啟動資金凍結或追討程序。

保存證據：保存所有相關的交易記錄、聊天訊息、電子郵件等證據，這將有助於警方進行後續調查和處理。

法律援助：當詐騙案件涉及複雜的法律問題或金額龐大時，建議諮詢專業律師。員育法律事務所擁有專業律師團隊，能根據您的案件提供個性化的法律建議與支援，協助您進行法律行動及資金追回程序。

在實務上，要追回被詐騙款項其實機率很低，如果詐騙發生不久，資金尚未被轉移或使用，通過警方的資金凍結程序是有機會追回來的。但是，一旦詐騙者將資金轉至境外或多層賬戶，追回難度將大幅增加。

其實詐騙手法換湯不換藥，虛擬貨幣可以改成股票、期貨、基金等等不同的投資項目，因此只要是別人說的高報酬低風險的投資機會，需要額外特別小心！

透過及早報案、保存證據並尋求專業協助，您可以大大增加追回詐騙款項的機會。如果您需要法律諮詢，員育法律事務所隨時為您提供支持。

參考資料：

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